🆙 Services de banque privée: des roues d'ingénierie de précision pour le patrimoine – Incroyable Taux

By | novembre 5, 2019



















A quel âge le patrimoine sera-t-il construit?
Sylvie Rochu
R: La question du patrimoine à construire se pose généralement à la fin des années trente. Les premières années de la vie active ont permis de créer une contribution et le moment était venu de prendre des décisions professionnelles, afin que chacun ait le temps de préciser ses objectifs. Ainsi, depuis 30 ans, de nombreux Français souhaitent avoir leur premier lieu de résidence.
Chez Milleis Banque, notre clientèle principale est constituée de personnes actives, âgées de 35 à 45 ans et déjà bien établies, avec un revenu de plus de 100 000 € et un parcours professionnel, ce qui laisse augurer de belles perspectives.

En quoi Milleis Bank diffère-t-elle des biens immobiliers des banques de détail?
De nos jours, les taux débiteurs sont si bas que les premiers acheteurs peuvent facilement accéder aux offres attrayantes des banques de détail. Nous pouvons plutôt leur proposer des solutions plus pertinentes pour vos prochaines acquisitions, à commencer par l'achat de crédits pour la concurrence ou en franchise d'impôt, en direct ou via des structures d'entreprise telles que SCI. Nous sommes en mesure de soutenir tous les clients en fonction de leurs objectifs. Nous fournissons des services d'experts (marchés financiers, ingénierie du patrimoine, partenariats immobiliers) afin de vous apporter la bonne réponse. La nature même de notre accompagnement personnalisé nous distingue du monde de la banque de détail.

Quelle analyse de la situation immobilière suggérée par Milleis Banque?
Nous faisons partie d'une approche globale. Outre l'analyse du patrimoine existant, nous étudierons, par exemple, l'impact du système de protection sur le transfert.
Pour les clients ayant un actif de plus de 300 000 $, nous proposons une analyse complète à travers une cinquantaine de pages de documents. À la demande de notre équipe, ce rapport a été conçu avec le reflet d'un banquier privé (aspects juridiques, civils et fiscaux) qui fournira un retour d'information au client en le commentant.

Est-ce que le banquier privé ou l'expert dédié réalise l'expertise du patrimoine?
Un banquier privé est comme un médecin de famille qui entretient une relation à long terme. C'est lui qui mobilise les spécialistes de la Milleis Bank en cas de besoin. Grâce à notre partenaire iSelection, aux professionnels de la location immobilière et au courtier de confiance Milleis Bank, ils les conduisent vers les bons produits pour aider leurs clients à investir dans l'immobilier. Nous conseillons également nos clients sur l'optimisation fiscale via Pinel, le droit des meubles non professionnels (LMNP) ou Malraux. Ces implémentations peuvent être complexes, mais c’est à ce stade que nos équipes fournissent le support dont a besoin une base de clients riche.

Quel support spécifique offrez-vous pour la gestion des périphériques?
Lorsqu'un banquier privé constate le besoin d'assistance d'un client, il cherche un expert en investissement financier chez Milleis Bank. Ce dernier peut proposer la délégation de la gestion des investissements. Nous gérons ensuite le portefeuille d’actifs financiers pour le compte du client en fonction de ses intérêts et objectifs de placement clés.

Et pour les investisseurs qui souhaitent s'impliquer dans la gestion de leur compte-titres et / ou de leur PEA?
Dans ce cas, nous leur proposerons une gestion recommandée. Cela leur permet de bénéficier de recommandations personnalisées liées à leur profil d'investissement, basées sur la situation financière du client, ses objectifs d'investissement, ses connaissances et son expérience des marchés financiers. Contrairement à la gestion déléguée, le client reste le seul décideur, mais pas à pas, le banquier privé reste disponible pour tout conseil ou demande d'assistance.

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