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By | juin 8, 2019



















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Les opérations de retraite sont un mécanisme qui permet aux investisseurs d’accéder rapidement à des liquidités sans avoir à en faire trop. Ce sont des contrats à court terme qui produisent de l'or frais et une masse salariale ponctuelle du jour au lendemain. Pour ceux qui m’ont demandé quelles mesures de mise en pension et pourquoi elles sont importantes, expliquez le but et le rôle du secteur fiduciaire et de notre système financier.

Accords de rachat: la simulation de base des prêts immobiliers

Le rachat vise à vendre une propriété dans l’intention de la racheter après un certain prix. Un actif dans une transaction est souvent un titre à taux fixe, tel qu'un bon du Trésor ou un titre adossé à une hypothèque, bien qu'il existe un protocole de rachat d'actions. En règle générale, les parties à l’accord sont parties au contrat: le vendeur / emprunteur et l’acheteur.

Dans le cas de Repo, les commerçants paient des remises encore plus élevées pour racheter les titres qu'ils vendent. La différence entre le coût d'origine et la nouvelle taxe à l'achat (exprimée en pourcentage) est appelée récit de mise en pension.

Les dividendes de pension sont un récit intéressant. En effet, le repo est en réalité un prêt temporaire. Le vendeur vend l'argent en vendant un bon produit. La retraite du retraité prend en compte le montant que l’acheteur verse au vendeur pour retirer l’argent.

Nous vous présenterons si vous ne savez toujours pas comment le livrer en interne. Supposons qu'une personne A dispose d'une base de marché monétaire de 1 000 USD et qu'une personne B dispose de 1 000 USD sur son compte bancaire. La personne A veut vendre son argent à 1 000 $ jusqu'à ce qu'il puisse le récupérer pour 1 000 $ et intérêts en un mois. La personne B accepte les conditions de la transaction et A peut investir le produit de sa vente jusqu'à ce qu'il ait payé ses fonds à cette date.

Types de convention de rachat

Dans les conventions de rachat, des titres sont parfois achetés et vendus dans les 24 heures. Ces opérations s'appellent repos d'un jour. Dans d'autres cas, ils sont remboursés à même le salaire et pas quelques années plus tard.

Si deux parties à une opération de mise en pension spécifient une date spécifique pour l'achèvement de la transaction, elles concluront une opération de mise en pension. Dans cette situation, l'intérêt du retraité est fixe.

Toutefois, s'il n'y a pas de délai maximum pour la résiliation du contrat sur l'or, le vendeur utilisera les fonds jusqu'à ce que l'acheteur et lui-même décident de résilier le contrat sur l'or. C'est ce qu'on appelle un accord de mise en pension ouvert ou repo. Le vendeur / emprunteur paie des intérêts sur une base mensuelle. Ce montant varie, bien qu’il existe généralement une relation étroite avec le revenu des fonds fédéraux.

L’autre type de contrat de pension est une pension tripartite. Dans ce cas, une tierce personne fait une offre pour le dispositif et supervise la transaction. En règle générale, la banque agit en tant qu'intermédiaire dans un accord de pension tripartite, en particulier pour les fonds du marché monétaire.

Contrats de prise en pension

Lorsque le vendeur hirudite des rachats de titres, il conclut un contrat d’achat. Dans le même temps, l'acheteur conclut un contrat de mise en pension.

Dans le cadre d’une convention de prise en pension, les actifs sont un acheteur / prêteur hirudiné afin de pouvoir revendre à l’emprunteur. Ainsi, la question de savoir si une transaction doit être considérée comme une transaction valide dans une transaction de pension standard ou de prise en pension de titres dépend du point de vue de l'acheteur ou du vendeur.

Le but de racheter des accords de rachat avec des taux d'endettement élevés

Les institutions transportées et à la retraite sont des outils populaires dans le secteur monétaire. Mais il est le plus souvent utilisé par les banques centrales pour gérer la masse monétaire. Par exemple, la Réserve fédérale propose des bons du Trésor et non des obligations pour augmenter temporairement votre argent dans les réserves. Vous pouvez également vendre des titres d’État afin de réduire le montant en circulation.

Les accords de transfert sont une source de financement à court terme. Ils sont utiles aux investisseurs car ils offrent un accès rapide à des liquidités élevées et à des titres de grande qualité. En outre, il existe un soulagement surprenant pour les valeurs mobilières par rapport aux autres types de placements. Dans le contrat de vente, les vendeurs savent exactement s'ils paient pour leurs titres.

Malgré les avantages, les personnes ayant besoin d'un rachat prennent des risques.

Défaut de payer les ordres de rachat

Les contrats de mise en pension étant des prêts, le vendeur risque de ne pas respecter les termes du contrat. Cela se produit lorsque vous n'avez pas assez d'argent pour acheter le titre. La sécurité des transactions garantit que l'acheteur peut vendre et réaliser des bénéfices.

Comme vous pouvez le constater, même si le vendeur ne s’acquitte pas de cette tâche, l’acheteur peut toujours se retirer de la transaction. Les opérations de mise en pension sont généralement considérées comme des investissements à faible risque, car il s’agit d’opérations à court terme. Plus la durée de la transaction est longue, plus le risque de défaillance est élevé.

Afin de réduire le risque du membre, le repo garantit que l'acheteur ne perd pas, les données de la garantie sont généralement plus élevées que le prêt. L'excédent de valeur s'appelle cheveux. La valeur de l'actif peut varier, mais en cas de défaillance du vendeur, l'acheteur dispose au minimum du montant de capital suffisant pour couvrir les coûts de transaction.

Le fait est que BuyDecredit 2

Les collèges sont des prêts à court terme fournis aux investisseurs et aux banques centrales. Bien que ces mécanismes puissent être excellents pour les personnes qui craignent le risque, ils peuvent devenir un peu plus risqués lorsqu'ils ont recours à des emprunteurs ayant un mauvais crédit. En plus d'accroître les données de marché des titres utilisés en garantie, éviter les emprunteurs à faible crédit est un autre moyen de réduire les risques de défaillance.

Qu'est-ce qu'un repo?

La convention de mise en pension, également connue sous le nom de prêt repo, est un outil de collecte de fonds à court terme. En vertu d'un accord de mise en pension, les fabricants financiers vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement un gouvernement, à une transaction d'un jour et acceptent de les acheter à un prix supérieur à un moment donné. supérieur. La garantie est une garantie pour l'acheteur que le vendeur peut rembourser l'acheteur et que l'acheteur rembourse les intérêts.

Plus définition

La loi sur les rachats permet la vente d'un titre à une autre partie avec la promesse de recevoir ultérieurement une offre supérieure. L'acheteur est également intéressé.

Dans le cas d'un contrat de mise en pension, le vendeur est l'emprunteur et l'acheteur, le prêteur, alors que le contrat de mise en pension est un contrat d'achat / vente. La garantie s’applique aux titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo fournissent des liquidités.

Les appareils doivent être vendus immédiatement, contrairement au dépôt de garantie. Bien que les prêts repo soient sûrs car ils fournissent une garantie avec des titres d’État, la valeur des titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire au placement de l’acheteur.

Dans un prêt repo quotidien, la durée convenue du prêt est d'un jour. Cependant, l'une ou l'autre des parties peut prolonger le délai et, de temps à autre, l'accord n'a pas de date d'expiration.

Les autres prêts garantis comprennent les prêts hypothécaires. Vous obtenez un prix intéressant aujourd'hui.

Exemple traditionnel de salut

Financial Services Inc., une banque d'investissement, souhaite lever des fonds pour couvrir ses opérations. Trésorerie: 1 milliard de bons du Trésor des États-Unis, Cash & n ° 39; Capital paie 900 000 $ et Financial Services Inc. est la zone des obligations en dollars américains. À l'expiration du prêt à réméré, le montant en espèces reçoit 1 $ et les intérêts, et le financement comprend des titres d'une valeur de 1 $.

Repo vs. Reverse Repo: Un aperçu

Les conventions de rachat (repo ou PR) et les conventions de rachat (RRP) sont des instruments. clés utilisées par de nombreuses grandes usines financières, des banques et certaines entreprises. Ces contrats à court terme prévoient des facilités de prêt temporaires qui aident à financer les opérations en cours. La Réserve fédérale utilise également les accords de rachat comme moyen de contrôler la masse monétaire.

En résumé, le repo est un accord entre les parties en vertu duquel l’acheteur s’engage à acheter temporairement un panier et un groupe de titres pendant une période déterminée. L'acheteur s'engage à revendre ces actifs au propriétaire pionnier sur la base du contrat de prise en pension.

Ces accords sont appelés prêts couverts car un groupe de titres, le plus souvent des obligations du gouvernement américain, garantit un contrat de prêt à court terme. De plus, les parties du contrat de rachat sont déterminées et déterminées au début de la transaction.

repo

Le contrat de mise en pension est un prêt à court terme, dans lequel deux parties conviennent de la vente et du rachat futurs d'actifs en or sur une période contractuelle spécifiée. Le vendeur vend un bon du Trésor ou une autre garantie gouvernementale avec la promesse de le racheter à une heure précise et avec une réduction sur les paiements d'intérêts.

Les transactions de retraite sont généralement des transactions à court terme, souvent au jour le jour. Cependant, certains contrats sont ouverts et n'ont pas de date d'échéance fixe, mais l'opération inverse a généralement lieu au cours de l'année.

Les prises en pension de médianes reçoivent généralement des liquidités en cas d’échéance à court terme. Les gestionnaires de fonds de couverture et d’autres comptes à effet de levier, de sociétés d’assurance et de fonds de séparation du marché monétaire font partie de ceux-ci.

Sécuriser le repo

Le repo est une forme de crédit garanti. La garantie de crédit en or sous-jacente est le panier de titres. Le titre des titres passe du vendeur à l'acheteur et revient du propriétaire initial jusqu'à la fin du contrat. Les garanties les plus couramment utilisées sur le marché sont les titres du Trésor américain. Dans le même temps, les obligations d’État, les valeurs mobilières de courtage, les titres adossés à des créances hypothécaires, les obligations de sociétés et pourquoi ne pas utiliser les actions d’un contrat d’achat-vente.

La valeur de la garantie est généralement supérieure à celle des titres. L'acheteur s'engage à ne pas vendre la garantie sauf si le vendeur a manqué à ses obligations contractuelles. À la date prévue du contrat sur l’or, le vendeur doit racheter les titres, y compris les paiements d’intérêts ou la dépendance des conventions de rachat convenues.

Dans certains cas, la garantie sous-jacente perd sa valeur marchande au cours du contrat de pension correspondant. L'acheteur peut demander au vendeur de calculer le taux de taxe lorsque la différence de taxe est satisfaite.

Utilisation de la réserve fédérale de repo

Les conditions générales du repo sont les mécanismes les plus couramment utilisés par la Réserve fédérale pour les opérations d'open market.

La Banque centrale augmente la masse monétaire totale en achetant des bons du Trésor ou d’autres titres de créance de l’État auprès des banques commerciales. Cette action permet à la banque de générer des liquidités à court terme et d’augmenter ses réserves. La banque centrale transfère ensuite les titres aux banques.

Lorsque la banque centrale souhaite resserrer la masse monétaire en investissant de l'argent dans les flux de trésorerie, elle vend des obligations aux banques commerciales lors d'un accord de pension ou d'un rachat à court terme. Plus tard, ils sont rachetés sous forme de pension des titres et restituent ainsi l'argent au système.

Inconvénients des transactions repo

Le profil de risque du protocole destiné aux retraités est similaire à celui de la transaction de prêt de titres complète. En d’autres termes, il s’agit d’une opération relativement sûre, car c’est un prêt garanti qui est généralement consenti à un tiers en tant que dépositaire.

Le risque réel des opérations de pension réside dans le fait que le marché fonctionne de manière rapide et flexible, sans examiner la solidité financière des parties impliquées, de sorte que certaines actions par défaut vont de soi.

Il existe également un risque que les titres concernés amortissent la date d'échéance à laquelle le créancier pourrait perdre la transaction. C'est le risque de temps qui rend les opérations de mise en pension plus courtes plus favorables.

Repo inverse

La convention de prise en pension est un moyen d’acheter des titres dans l’intention de vendre les mêmes actifs par le biais de bénéfices futurs. C’est l’arrière-plan de la médaille de l’accord approprié lors de l’embarquement et ce n’est qu’une question de perspective. Un acheteur qui vend la garantie avec obligation de racheter est un contrat d'achat. La partie qui fait hirudinate l'adresse et accepte de la revendre est un accord de mise en pension approprié. Le rachat est la dernière étape d’un contrat de rachat.

En vertu de la convention de mise en pension, le négociant vend des valeurs mobilières à une autre partie afin de passer à une valeur supérieure à une date ultérieure. Le courtier lève des fonds à court terme pour créer une histoire d’intérêts positifs avec peu de risque de perte. La transaction est faite par repo. En d'autres termes, le contraire, selon le vendeur, a vendu le courtier en or.

L’autre partie tire des intérêts de la transaction sous la forme d’une imposition plus sévère sur le remboursement des titres de courtier en or. Le client reçoit également une utilisation temporaire des titres.

Considérations spéciales

Le but de la pension est d'emprunter de l'argent, mais il n'est pas techniquement nécessaire de prêter. La propriété des adresses en question va d’une partie à l’autre.

Cependant, des opérations avec une garantie de rachat à très court terme sont nécessaires. Ainsi, dans l'épilogue fiscal et comptable, les conventions de rachat sont généralement traitées comme des prêts.

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