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By | juin 5, 2019



















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Les opérations de pension sont des outils permettant aux investisseurs d'accéder rapidement à des liquidités sans avoir à en faire trop. Il est nécessaire de disposer de contrats à court terme pouvant se terminer le lendemain ou être payés en même temps. Pour ceux qui se sont une fois demandé quelle était la transaction de prise en pension et pourquoi elles étaient importantes, nous expliquons leur objectif et leur rôle dans le secteur de la fiducie et dans le système monétaire de notre pays.

Accords de rachat: le prêt de rachat de base sur simulateur

Le repo est la vente de l'appareil avec l'intention de le racheter après un certain prix. Les actifs de transaction sont souvent des titres à intérêt fixe tels que des bons du Trésor et non des titres adossés à des créances hypothécaires, bien qu’il existe un contrat d’achat d’actions. Deux parties sont généralement impliquées dans l'accord: le vendeur / emprunteur et l'acheteur.

Dans le cas de Repo, les commerçants paient des estimations encore plus élevées pour racheter les titres vendus. La différence entre le prix d'origine et le nouveau coût d'achat (exprimée en pourcentage) s'appelle dépendance au repo.

Les bénéfices des pensions fonctionnent comme des gains d’intérêt. En effet, le repo est en réalité un prêt temporaire. Le vendeur vend l'argent en vendant un bon produit. La relation du retraité avec la pension prend en compte le montant recherché par l’acheteur en empruntant de l’argent auprès du vendeur.

Nous vous donnons un exemple d’apprentissage du fonctionnement du séminaire. Supposons que A représente 1 000 dollars sur le marché monétaire et que B dispose de 1 000 dollars sur son compte bancaire. La personne A veut vendre son argent 1 000 $ avant de le racheter pour 1 000 $ et les intérêts pour un mois. La personne B accepte l’opération et la personne A peut investir le produit de sa vente jusqu’à ce qu’elle verse les fonds.

Types de conditions de rachat

Dans les clauses de rachat, les titres sont rarement achetés et vendus dans les 24 heures. Ces transactions sont appelées repos d'un jour. Dans d'autres cas, ils sont échangés tous les mois et quelques années plus tard.

Si les enfants de deux ans participant à la transaction de pension correspondante fixent une date précise pour la fin de la transaction, ils concluent une transaction pour une pension d'expiration. Dans cette situation, la chaîne des retraités est fixe.

Toutefois, si le délai de résiliation du contrat n’est pas limité dans le temps, le vendeur peut également utiliser des fonds, même si le ou les acheteurs déterminent la conclusion du contrat ou du contrat. C'est ce qu'on appelle un accord de rachat ouvert et une mise en pension sur demande. Le vendeur / emprunteur paie des intérêts sur une base mensuelle. Ce montant varie, même s’il est généralement proche de la communauté des fonds fédéraux.

Un autre type de régime de retraite est la pension trilatérale. Dans ce cas, un tiers commande l'appareil et supervise la transaction. Habituellement, la banque joue le rôle d'intermédiaire dans un accord de pension tripartite, en particulier lorsque le secteur monétaire a besoin de fonds.

Contrats de prise en pension

Lorsque le vendeur hirudit des titres l'a remercié de l'avoir racheté, il a conclu un contrat d'achat. Dans le même temps, l'acheteur conclut un contrat de mise en pension.

En vertu de l'accord de mise en pension, l'acheteur / le créancier achète les actifs afin de leur permettre de les vendre à l'emprunteur. La question est donc de savoir si une transaction est une transaction normale dans une pension normale, et la transaction de prise en pension inversée dépend du point de vue de l'acheteur ou du vendeur.

Objet de la mise en pension

Les collèges qui sont transportés et explorés sont des outils populaires dans le secteur monétaire. Mais dans la plupart des cas, les banques centrales l'utilisent pour gérer leur masse monétaire. Par exemple, la Réserve fédérale peut négocier des obligations de trésorerie ou des obligations pour augmenter temporairement les réserves de ses réserves. Elle vend également des titres afin de réduire le montant d'argent en circulation.

Les dispositions d'annulation sont une source de financement à court terme. Ils sont utiles aux investisseurs car ils fournissent un accès rapide à des titres super-liquides et de grande qualité. En outre, il existe un soulagement surprenant pour les stagiaires en valeurs mobilières par rapport aux autres types d’investissements. Dans les clauses de rachat, les vendeurs savent exactement pourquoi ils facturent des frais lors de l’achat de titres.

En dépit de ces préférences, les personnes qui appliquent des conventions de rachat présentent également un certain degré de risque.

Défaut dans le contexte de l'engagement de rachat

Les contrats de mise en pension étant des prêts, le vendeur risque de ne pas respecter le contrat. Cela se produit lorsque vous n'avez pas assez d'argent pour acheter le titre. La sécurité de la transaction garantit que l’acheteur vend et profite en fin de compte.

Comme vous pouvez le constater, même si le vendeur ne s’acquitte pas de cette tâche, l’acheteur peut toujours se retirer de la transaction. Les opérations de mise en pension sont généralement considérées comme des investissements à faible risque en raison de la nécessité d'opérations à court terme. Plus la transaction est longue, plus le risque de défaillance est élevé.

Afin d'atténuer les risques liés au contrat de mise en pension et de garantir que l'acheteur ne perde pas, les données de garantie sont généralement enregistrées pour un montant supérieur au montant du prêt. L'excédent de valeur s'appelle cheveux. La valeur de l'actif peut changer, mais si le vendeur échoue, l'acheteur dispose de moins de ressources en or pour couvrir les coûts de transaction.

Le fait est que BuyDecredit 2

Les écoles de détail sont des prêts à court terme qui ont été mis en place pour les investisseurs et les banques centrales. Bien qu'elles puissent constituer d'excellentes machines pour ceux qui sont sujets aux risques, elles deviennent un nuage risqué lorsque des emprunteurs dont le crédit est médiocre. Outre l’augmentation des données sur les opérations sur titres utilisées en garantie, un autre moyen d’éviter les emprunteurs à faible crédit consiste à réduire la probabilité de défaillance.

Qu'est-ce qu'un repo?

Un contrat de mise en pension, également appelé prêt repo, est un moyen d’accroître les fonds à court terme. En vertu d'une convention de mise en pension, les institutions financières vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement du gouvernement, à une transaction d'un jour et acceptent de les racheter à une date ultérieure. La garantie est une garantie pour l'acheteur que le vendeur peut rembourser l'acheteur et que l'acheteur rembourse les intérêts.

Plus définition

La loi de rachat permet la vente d’un titre à une autre partie avec la promesse qu’il sera racheté à une date ultérieure. L'acheteur est également intéressé.

Dans le contrat de mise en pension, le vendeur est l'emprunteur et l'acheteur en tant que prêteur, alors que le contrat de mise en pension est une vente / un rachat. La garantie s’applique aux titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo fournissent des liquidités.

Les appareils doivent être vendus immédiatement, contrairement au dépôt de garantie. Bien que les prêts repo soient sûrs parce qu'ils sont adossés à des titres publics, le nombre de titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire à l'investissement de l'acheteur.

Dans une carte de crédit d'un jour, la durée convenue du prêt est d'un jour. Toutefois, une partie et l’autre partie peuvent prolonger la durée du contrat et, de temps à autre, le contrat n’a pas de date d’expiration.

Les autres prêts garantis comprennent les prêts hypothécaires. Cela vaut la peine d'en savoir un aujourd'hui.

Exemple traditionnel de salut

Financial Services Inc., une banque d'investissement, souhaite lever des fonds pour couvrir ses opérations. Cash & # 39; Capital Bank coopère avec le Trésor américain, Cash & n ° 39; Capital pour 900 000 $ et l’utilisation abondante de Financial Services Inc. pour plusieurs dollars. Lorsque le prêt à réméré expire, les espèces reçoivent un intérêt et des intérêts de 1 $ et l’argent a 1 $ en titres.

Repo vs. Reverse Repo: Une vision collective

Les opérations de mise en pension (repo ou PR) et les opérations de mise en pension (repos) sont des machines essentielles utilisées dans les grandes écoles financières, les banques et les entreprises. Ces contrats à court terme prévoient des facilités de prêt temporaires qui aident à financer les opérations en cours. La Réserve fédérale applique également les accords de pension et de pension inversée comme moyen de contrôler la masse monétaire.

En résumé, le repo est un accord entre les parties en vertu duquel l’acheteur s’engage à acheter temporairement un panier ou un groupe de titres pendant une période déterminée. L'acheteur accepte de vendre les actifs du premier propriétaire du même or à un taux d'imposition légèrement supérieur en vertu d'un accord de pension.

Ces accords sont appelés prêts collatéralisés car le groupe de valeurs mobilières – généralement les obligations d'État américaines – garantit un contrat de prêt à court terme. De plus, les parties du contrat relatives aux rachats et aux prises en pension inversée ont été déterminées et établies depuis le début de la transaction.

repo

Le contrat de mise en pension est un prêt à court terme, dans lequel deux parties conviennent de la vente et du rachat futurs d'actifs en or sur une période contractuelle spécifiée. Le vendeur vend un bon du Trésor ou une autre garantie gouvernementale avec la promesse de le racheter à une heure précise et un devis contenant les paiements d'intérêts.

Les opérations de repo appropriées sont généralement des transactions à court terme, généralement au jour le jour de l'or. Cependant, certains contrats sont ouverts et n'ont pas de date d'échéance fixe, mais l'opération inverse a généralement lieu au cours de l'année.

Les courtiers achetant des conventions de rachat reçoivent généralement des liquidités à court terme. Les fondamentaux des gestionnaires de fonds de couverture et d’autres comptes à effet de levier, des sociétés d’assurance et des marchés financiers incluent de telles transactions.

Sécuriser le repo

Le repo est une forme de crédit garanti. Le panier de titres constitue la base du prêt en or. Le titre des titres passe du vendeur à l'acheteur et revient au propriétaire d'or de l'inventeur à la fin du contrat. Les garanties les plus couramment utilisées sur le marché sont les titres du Trésor américain. Toutefois, des obligations d’État, des titres de courtage, des titres adossés à des créances hypothécaires, des obligations de sociétés ou même des actions peuvent être utilisés dans le contrat de rachat.

La valeur de la garantie est généralement supérieure au prix d’achat des titres. L'acheteur s'engage à ne pas vendre la garantie sauf si le vendeur a manqué à ses obligations contractuelles. date prévue du contrat sur l’or, le vendeur achète les titres, reconnaît l’effet de l’intérêt ou de la résiliation des conventions de rachat convenues.

Dans certains cas, la garantie sous-jacente peut perdre sa valeur de vente pendant la durée du contrat de mise en pension. L'acheteur demande au vendeur de fournir un compte de couverture lors de la remise de la réduction.

Utilisez-le dans la réserve fédérale de Repo Agreements

Les réserves standard de pensions de titres sont utilisées plus fréquemment pour les opérations d'open market de la Réserve fédérale.

La banque centrale peut augmenter la masse monétaire totale en achetant des bons du Trésor et d'autres mécanismes de dette publique auprès des banques commerciales. Cette action permet à la banque de générer des liquidités à court terme et d’augmenter ses réserves. La banque centrale vend ensuite les titres aux banques.

Lorsque la banque centrale souhaite resserrer la relation de confiance en vendant de l'argent en échange d'argent, elle vend des obligations aux banques commerciales par le biais d'un contrat de pension valide et ne crée pas de pension à court terme. Plus tard, ils rachètent les titres dans une pension et retournent l'argent dans le système Gold.

Inconvénients des transactions repo

Le profil de risque des contrats de retraite est similaire à celui des opérations radicales de prêt de titres. En d’autres termes, des transactions relativement sûres sont nécessaires, tout comme des prêts garantis, généralement accordés à des tiers en tant que dépositaires.

Le risque réel des opérations de pension réside dans le fait que le marché fonctionne plusieurs fois rapidement et de manière flexible sans que la solidité financière des contreparties concernées ne soit examinée de près, de sorte que certaines personnes risquent d'être défaillantes.

Il existe également un risque que les titres en question soient amortis avant l'échéance, lorsque le créancier pourrait perdre la transaction. C’est le risque que les opérations de mise en pension plus courtes soient le meilleur rendement.

Repo inverse

La convention de prise en pension est un mouvement de titres dans l’intention de vendre les mêmes actifs à l’avenir avec des bénéfices. Ceci est le fond de la médaille sur le pont et seulement la perspective. La partie qui vend le titre avec l’obligation de racheter est un contrat d’achat. Une partie qui achète une garantie et s’engage à la revendre nécessite un contrat de prise en pension. Le rachat est la phase de résiliation d'un contrat de rachat.

Sur la base d'un contrat de rachat, le courtier vend des titres à une autre partie avec une assurance pour acheter plus tard. Le courtier lève des fonds à court terme à un taux d’intérêt favorable, avec un risque de perte nette. La transaction est exécutée en repo. En d'autres termes, le contraire est obtenu en vendant le courtier en or vendu.

L’autre partie perçoit des intérêts sur la transaction sous la forme d’un impôt plus élevé sur la vente du courtier en or. Le client reçoit également une utilisation temporaire des titres.

Considérations spéciales

Le but du repo est de dépenser de l'argent, mais cela n'est pas techniquement nécessaire pour obtenir un crédit. La propriété des titres en question s’étend en réalité d’une partie à l’autre.

Cependant, des opérations avec une garantie de rachat à relativement court terme sont nécessaires. Ainsi, en cas d’annulations fiscales et comptables, le contrat de pension approprié est généralement traité comme un prêt.

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