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By | juin 1, 2019



















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Qu'est-ce qu'un repo?

Le repo est une mauvaise forme à court terme pour les intermédiaires en titres publics. Dans une convention de mise en pension, le courtier vend généralement des investisseurs publics quotidiennement et achète les titres le lendemain.
Pour le fournisseur de sécurité, qui rachètera confortablement dans le futur, le repo est une question; pour une partie qui a couvert la garantie à l'autre bout de la transaction et s'engage à la vendre à l'avenir, un contrat de prise en pension est nécessaire.
Les accords de rachat sont généralement utilisés pour mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre l'accord de pension sur titres (REPO)
Le rachat est généralement considéré comme un investissement sûr, car la garantie en question sert de garantie, de sorte que la plupart des actifs sont liés à des obligations du Trésor américain. Un contrat de pension approprié classé comme un instrument du marché monétaire est un prêt à court terme, garanti par nantissement, portant intérêt. L'acheteur est un prêteur à court terme, tandis que le vendeur est un emprunteur à court terme. Les titres vendus sont une garantie. Ainsi, les objectifs des deux parties, à savoir le financement garanti et la liquidité, sont atteints.

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Les dispositions de rachat peuvent être conclues entre différentes parties. La Réserve fédérale conclut des contrats de pension pour réglementer la masse monétaire et les réserves bancaires. Les particuliers ont généralement recours à ces accords pour financer l’achat de titres de créance ou d’autres investissements. Les opérations de pension sont strictement des investissements à court terme, et les termes «taux d'intérêt», «terme» ou «teneur».
Malgré la similitude avec les prêts garantis, les contrats de rachat constituent de véritables achats. Toutefois, l’acheteur n’ayant qu’un titulaire temporaire de la garantie, ces contrats sont souvent traités comme des prêts avec résiliation fiscale et comptable. Dans la plupart des cas, les investisseurs en pension peuvent renoncer à des garanties en cas de faillite. Une autre distinction entre le repo et les prêts garantis; Dans la plupart des prêts garantis, les investisseurs en faillite restent automatiquement. Le type le plus courant est le reverse repo (également appelé repo trilatéral). Dans cet arrangement, la raison de la compensation et pourquoi ne fait pas une banque entre l'acheteur et le vendeur et protège les intérêts individuels. Les titres et les montres sont détenus de manière à ce que le vendeur reçoive de l'argent du contrat, que l'acheteur transfère les fonds à l'intérêt du vendeur et livre les titres à échéance. Aux États-Unis, les principales banques d’indemnisation pour les retraites tripartites sont JPMorgan Chase et New York Mellon Bank. En plus de prendre en charge la garde des titres impliqués dans la transaction, ces agents de compensation ont également évalué les titres et veillé à ce qu'une certaine marge soit appliquée à cette fin. Les transactions sont réglées dans leurs livres et aident à optimiser les garanties. Cependant, quelles banques de compensation n'agissent pas en tant qu'intermédiaires; ces agents ne trouvent pas d'agents pour les investisseurs au comptant et vice versa et n'agissent pas en tant que courtiers.

Les banques de règlement organisent généralement des internats au début de la journée, bien que le fait de réinstaller le règlement signifie généralement que les courtiers accordent des jours de prêt en dollars quotidiens. Ces accords représentent plus de 90% du marché des contrats de mise en pension, qui s'élevaient à 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans le cadre d'une opération de mise en pension spéciale, l'opération nécessite une garantie sur une obligation en or au début du contrat et à l'échéance. Ce genre d'accord n'est pas mauvais. Dans le cadre de l'accord de mise en pension, le vendeur reçoit de l'argent pour la vente de la garantie, mais le conserve sur le compte-titres de l'acheteur. Ce type de contrat est encore moins courant car il existe un risque que le vendeur devienne insolvable et que l'emprunteur n'ait pas accès à la garantie.

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Jambes de parents et à distance
Comme dans de nombreuses autres parties du monde financier, les actes de rachat utilisent une terminologie qui n’est pas trouvée ailleurs. L'une des expressions les plus courantes dans l'espace de mise en pension est "pied". Il existe différents types de composants: par exemple, la partie de la transaction de mise en pension dans laquelle la garantie est d'abord vendue est parfois appelée composant "d'origine", tandis que le rachat suivant est le composant "de clôture". Ces termes sont parfois remplacés entre "jambe proche" et "pied distant". Le titre sera vendu dans un proche avenir. Rachetés dans la jambe opposée.

L'importance de la fusion des prises en pension

Lorsque les banques centrales du gouvernement achètent des titres à leurs propres banques, cela se fait dans un ordre réduit, mobilisant la pension occupée. Comme pour le récit préférentiel, les revenus des pensions sont déterminés par les banques centrales. Le système de protection des données repo permet aux gouvernements de contrôler l'offre de monnaie dans les exploitations en augmentant ou en diminuant les ressources disponibles. La perte d’intérêts sur les institutions de valeurs mobilières incite les banques à vendre de l’or au gouvernement en échange d’espèces. Cela renforce le poids financier de l'économie générale. En revanche, la proximité croissante des retraites occupées signifie que les banques centrales réduisent réellement le poids financier en empêchant les banques de revendre des titres.
Afin de déterminer les coûts et les avantages réels d'une opération de mise en pension, l'acheteur et le vendeur impliqués dans la transaction ne doivent pas prendre en compte trois calculs différents: 1) le paiement du titre à partir du premier titre 2) des prix en espèces 3) le taux d'intérêt indirect
Le montant en espèces versé pour la vente des titres et le montant en espèces versé pour le rachat dépendent du nombre et du type de titres mentionnés dans le contrat de mise en pension. Par exemple, dans une obligation, les deux valeurs doivent prendre en compte la perte légère de l'obligation et les données relatives aux intérêts courus.

Le taux d'intérêt implicite est le calcul décisif de la convention de prise en pension. Si les intérêts ne sont pas favorables, un contrat de pension valide ne peut être un outil efficace pour obtenir des liquidités à court terme. Voici la formule pour calculer le taux d'intérêt réel:
Taux d'intérêt = [(valeur future/valeur actuelle) – 1] x année / nombre de jours consécutifs entre les matchs
L'un est le taux d'intérêt réel calculé, la comparaison de l'intimité de l'intérêt avec d'autres types de financement est utilisée pour déterminer l'hypothèse où l'activité de prise en pension est ou non. En règle générale, lors de la création d'une garantie de prêt, les réserves appropriées dans le repo offrent d'excellents contrats de prêt de liquidité dans le secteur monétaire. Du point de vue des retraites, l'accord peut également générer des revenus supplémentaires provenant des réserves de trésorerie excédentaires.

Risques de Repo

Les accords de rachat sont généralement considérés comme des instruments d'atténuation. Le risque le plus important d’une opération de mise en pension est que le vendeur ne respecte pas la partie du contrat s’il ne rachète pas les titres vendus à la date d’échéance. Dans ces situations, l'acheteur de la garantie peut alors liquider la garantie pour tenter de récupérer l'argent versé à l'origine. Toutefois, cela est dû au risque que les données sur les titres aient pu réduire les ventes initiales et que l'acheteur n'ait pas été choisi, mais uniquement la garantie qu'il ne voulait pas perdre à long terme et vendre. D'autre part, l'emprunteur présente également un risque pour ces transactions; dans le cas où la valeur de la garantie dépasse la valeur convenue, le prêteur ne doit pas livrer la garantie.
Les mécanismes intégrés dans la zone des pensions livrées aident à réduire les risques. Par exemple, Internet est surdimensionné. Dans de nombreux cas, si le nombre de garanties diminue, l’appel de couverture peut entrer en vigueur pour demander à l’emprunteur de modifier les titres offerts. Dans les cas où la valeur de la garantie est susceptible d'augmenter et que le créancier est incapable de la transmettre à l'emprunteur, utilisez une sous-garantie pour atténuer le risque.
En règle générale, le risque de crédit associé au contrat de mise en pension dépend de nombreux facteurs, notamment les conditions de transaction, la liquidité du titre, les caractéristiques des partenaires impliqués, etc.

La crise financière et le marché des pensions

À la suite de la crise financière de 2008, les investisseurs se sont concentrés sur un type spécifique de prise en pension, appelé repo 105, et ont supposé que ces opérations de mise en pension avaient joué un rôle dans les tentatives de Lehman Brothers. cacher la détérioration de la santé financière qui a conduit à la crise. Dans les années qui ont immédiatement suivi la crise, les marchés boursiers aux États-Unis et à l'étranger ont considérablement chuté. Ces dernières années, toutefois, l'or s'est rétabli et a continué de croître.

La crise a rencontré des problèmes dans le secteur des écoles de vente au détail en général. Depuis lors, la Fed est intervenue pour analyser et atténuer le risque systémique. La Fed est en or, mais il existe trois domaines de préoccupation: 1) La dépendance du marché des valeurs mobilières des collèges trilatéraux au crédit intraday fourni par les banques de compensation 2) L'absence de liquidation effective des garanties est le cas par défaut d'un courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d'autres régulateurs ont créé de nouvelles règles pour le succès de ces préoccupations et d'autres. Parmi les effets de cette réglementation, les banques exercent une pression croissante sur la sécurisation des actifs, tels que les bons du Trésor. Ils sont encouragés à ne pas donner d'or, contrat de retraite valide. Selon Bloomberg, l’impact de la réglementation est important: même à la fin de 2008, la valeur estimée des titres mondiaux empruntés atteignait près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, toutefois, ce chiffre a atteint près de 2 billions de dollars. En outre, la Fed décide de plus en plus d'arrangements appropriés de prise en pension pour compenser l'incertitude temporaire des réserves bancaires.

Cependant, malgré les modifications de la réglementation, des risques réguliers se sont fait sentir dans le secteur des pensions de titres au cours de la dernière décennie. La Fed reste préoccupée par la faillite d’une grande société de négoce de titres qui peut être vendue entre des fonds du marché monétaire, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le secteur en général. L’avenir de l’espace des pensions de titres nécessite le maintien de la réglementation afin de limiter le fonctionnement de ces transactions et, finalement, l’adoption d’un système central d’échange d’informations. À l'heure actuelle, toutefois, les opérations de pension restent un outil important pour l'emprunt à court terme.
Glossaire R Convention de rachat (Prêt repo)
Transactions de pension appropriées (prêt repo)

Qu'est-ce qu'un repo?

Un contrat de mise en pension, également appelé prêt repo, est un outil de collecte d’argent à court terme. Dans le contrat de mise en pension, l'entreprise financière vend essentiellement une autre personne, généralement des titres d'État, lors d'une transaction antérieure et s'engage à acheter un montant plus élevé. à une date ultérieure. La garantie est une garantie pour l'acheteur, même si le vendeur peut rembourser l'acheteur et que l'acheteur rembourse les intérêts.
Plus définition
Les dispositions de transfert permettent de fournir une sécurité aux différentes parties, avec la promesse qu'elles rachèteront à un taux plus élevé à l'avenir. L'acheteur est également intéressé.

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Dans le contrat de mise en pension, le vendeur est l'emprunteur et l'acheteur en tant que prêteur, alors que le contrat de mise en pension est une vente / un rachat. La garantie s’applique aux titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo fournissent des liquidités.
Malgré le dépôt de garantie, les actifs doivent être vendus immédiatement. Bien que les prêts repo soient sûrs car ils offrent une garantie sur les titres d’État, le nombre de titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire au placement de l’acheteur.
Lorsque vous utilisez des crédits de remboursement quotidiennement, la durée convenue du prêt est d’un jour. Cependant, l'une ou l'autre des parties peut prolonger le délai et, de temps à autre, l'accord n'a pas de date d'expiration.
Les autres prêts garantis comprennent les prêts hypothécaires. Obtenez une grande raison aujourd'hui.
Exemple traditionnel de salut
Financial Services Inc., une banque d'investissement, souhaite lever des fonds pour couvrir ses opérations. Collabore avec Cash & # 39; Capital Bank pour fournir 1 capacité d'obligations du Trésor des États-Unis, trésorerie & # 39; Capital paie 900 000 $ et Financial Services Inc. hérite d'obligations en dollars. À l’expiration du prêt de rachat, l’argent en espèces recevra une unité de dollars et des intérêts, et le financement contiendra des valeurs d’un dollar.

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