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By | mai 26, 2019



















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Qu'est-ce qu'un repo?

Le repo est une forme à court terme de titres publics de taille moyenne. Dans le cadre d'une convention de mise en pension, le courtier vend des obligations d'État à des investisseurs, généralement de l'or jour par jour, et achète le lendemain.
Pour la partie qui vend la garantie qui s'engage à la racheter à l'avenir, une prise en pension est nécessaire; pour la partie qui a contracté le nantissement à l’autre bout de la transaction et s’engage à le vendre à l’avenir, un contrat de prise en pension.
Les accords de rachat sont généralement utilisés pour mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre l'accord de pension sur titres (REPO)
Les accords de rachat sont généralement considérés comme des investissements sûrs, car la garantie en question sert de garantie, et la plupart des mémorandums portent sur des bons du Trésor américains. Un contrat de mise en pension approprié classé comme un instrument du marché monétaire est un prêt à court terme, garanti et portant intérêt. L'acheteur est un prêteur à court terme, tandis que le vendeur est un emprunteur à court terme. Les titres vendus sont une garantie. Ainsi, les objectifs des deux parties, à savoir un financement garanti et des liquidités, sont atteints.

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Les contrats de rachat doivent être conclus entre différentes parties. La Réserve fédérale conclut des contrats de pension pour réglementer la masse des fiduciaires et les réserves des banques. Les particuliers utilisent généralement ces mesures pour financer l’achat de dettes ou d’autres investissements. Les opérations de pension livrées sont des investissements strictement à court terme et leur durée est appelée "intérêt", "terme" ou "ténor".
Malgré la relation avec les prêts garantis, les mises en pension sont des achats réels. Toutefois, l’acheteur n’ayant qu’un droit temporaire de nantissement, ces contrats sont souvent traités comme des emprunts fiscaux et comptables. Dans la plupart des cas, les investisseurs en pension peuvent vendre leur garantie en cas de faillite. Il existe une autre différence entre le repo et les prêts garantis; Pour la plupart des prêts garantis, les investisseurs en faillite restent automatiquement. Le type le plus courant est une troisième pension (également appelée pension tripartite). Dans cet arrangement, un vecteur de compensation et une banque effectuent des transactions entre l'acheteur et le vendeur et protègent les intérêts individuels. Il détient des titres et veille à ce que le vendeur reçoive des liquidités au début du contrat et que l'acheteur transfère les fonds au vendeur et livre les titres à l'échéance. Aux États-Unis, les plus grandes banques d’indemnisation trilatérales sont JPMorgan Chase et New York Mellon Bank. Outre la garde des titres impliqués dans la transaction, ces agents de compensation évaluent également les titres et appliquent une marge. Les transactions sont réglées dans leurs livres et aident à optimiser les garanties. Cependant, les banques de compensation n'agissent pas en tant qu'intermédiaires; ces agents ne trouvent pas de courtier pour les investisseurs au comptant et vice versa et n'agissent pas en tant qu'intermédiaires.

Les banques de règlement détiennent généralement une institution au début de la journée, bien que dans le règlement, le terme «hareng» signifie généralement que la partie quotidienne du crédit intra-journalier est accordée aux courtiers. Ces provisions représentent plus de 90% du marché des conventions de rachat, qui s'élevaient à environ 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans une opération de mise en pension spéciale, l'opération nécessite une garantie ou le début du contrat et sa date d'échéance. Ce genre d'accord n'est pas mauvais. Dans le cadre de l'accord de mise en pension, le vendeur reçoit de l'argent pour la vente de la garantie, mais le conserve sur le compte-titres de l'acheteur. Ce type de contrat est encore moins courant car il existe un risque que le vendeur devienne insolvable et que l'emprunteur n'ait pas accès à la garantie.

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Jambes proches et lointaines
Comme dans de nombreux autres domaines du monde financier, les actes de rachat utilisent une terminologie qui n’est pas trouvée ailleurs. L'une des expressions les plus courantes dans l'espace de mise en pension est "pied". Il existe différents types de pièces justificatives: par exemple, la partie de la transaction dans laquelle la garantie est d'abord vendue est rarement appelée la composante "début", tandis que le rachat suivant est la composante "clôture". Ces termes sont répartis de temps en temps entre "près de la jambe" et "pied distant". Dans un proche avenir, la transaction de pension sera vendue. Rachetés dans la jambe opposée.

L'importance des bénéfices de la retraite

Lorsque les banques centrales des administrations publiques achètent des titres auprès de banques privées, elles prennent une retraite bien remplie avec un récit réduit. Par exemple, dans le cas d’une protection préférentielle des données, l’annulation de pension a lieu dans les banques centrales. Le système de taux de prise en pension offre aux gouvernements la possibilité de contrôler la confiance dans les exploitations agricoles en augmentant ou en réduisant les ressources disponibles. La baisse du taux repo incite les banques à fournir des titres d’État en échange de liquidités. Cela renforce la masse fiduciaire de l'économie générale. En revanche, en augmentant l'exposition des travailleurs à la retraite, les banques centrales peuvent en réalité réduire le poids de la fiduciaire en empêchant les banques de revendre des titres.
Afin de déterminer les coûts et avantages réels d'une transaction lors d'une opération de mise en pension, l'acheteur et le vendeur impliqués dans la transaction doivent envisager trois calculs différents: 1) les liquidités versées pour la vente du titre 2) les liquidités à verser lors du rachat du titre 3) le taux d'intérêt implicite
Le montant payé pour la vente de la note relative aux valeurs mobilières et le montant du remboursement dépendent du nombre et du type de titres mentionnés dans le contrat de mise en pension. Par exemple, dans le cas d’une obligation, les deux valeurs doivent prendre en compte le montant séparé de l’intérêt accumulé sur l’obligation.

Le taux d'intérêt implicite est le calcul décisif de la convention de prise en pension. Si la perte d’intérêt n’est pas favorable, l’accord de pension n’est pas le meilleur moyen d’obtenir des liquidités à court terme. La formule de calcul du revenu d’intérêt réel est la suivante:
Taux d'intérêt = [(valeur future/valeur actuelle) – 1] x année / nombre de jours entre les segments consécutifs
La comparaison des paiements d’intérêts calculés, la comparaison des paiements d’intérêts et d’autres types de financement sert à déterminer si l’opération de mise en pension est une entreprise ou non. En règle générale, les dispositions du repo offrent de meilleures conditions que le contrat de prêt de liquidité du marché monétaire lors de l'établissement d'une garantie de prêt. Du point de vue du participant au repo, la transaction combine également des revenus supplémentaires provenant des réserves de trésorerie excédentaires.

Risques de Repo

Les accords de rachat sont généralement considérés comme des instruments d'évaluation du crédit. Un contrat de mise en pension présente un risque important, c'est que le vendeur ne respecte pas la partie du contrat s'il ne rachète pas les titres vendus à la date d'échéance. Dans ces situations, l'acheteur de la garantie peut alors liquider la garantie pour tenter de récupérer l'argent versé à l'origine. Cependant, la raison en est que la valeur de la garantie a réduit les ventes initiales, ce qui peut être l'acheteur qui n'a d'autre choix que de conserver la garantie qu'il a fournie. de le conserver à long terme ou de le vendre malgré les pertes. D'autre part, la transaction comporte également un risque pour l'emprunteur; dans le cas où la valeur de la garantie est la même que la valeur convenue, le créancier ne transférera pas l'adresse.
Les mécanismes intégrés dans la zone des pensions livrées aident à réduire les risques. Par exemple, beaucoup de collèges sont surdimensionnés. Dans de nombreux cas, si le nombre de sûretés diminue, l’appel de couverture prend effet et demande à l’emprunteur d’échanger les titres offerts. Dans un lieu de travail où il semble probable que les données sur les garanties augmentent et que le créancier est incapable de les transmettre à l'emprunteur, la sous-garantie est utilisée pour réduire le risque.
En règle générale, le risque de crédit associé aux conventions de rachat dépend de nombreux facteurs, notamment les conditions de transaction, la liquidité de la garantie, les particularités des partenaires impliqués, etc.

La crise financière et le marché des pensions

À la suite de la crise financière de 2008, les investisseurs se sont concentrés sur une dénomination repo 105 pour un type de repo donné et on a supposé que ces opérations de repo avaient joué un rôle dans l'aggravation de la crise financière de Lehman Brothers. Dans les années qui ont immédiatement suivi la crise, les marchés des valeurs mobilières américain et étranger ont considérablement reculé. Ces dernières années, toutefois, l'or s'est rétabli et a continué de croître.

La crise a révélé des problèmes sur le marché des séminaires en général. Depuis lors, la Fed est intervenue pour analyser et atténuer le risque systémique. La Fed a identifié au moins trois domaines de préoccupation: 1) la dépendance des marchés boursiers trilatéraux au crédit intraday des banques de règlement 2) l'absence de liquidation effective de la garantie en l'absence de garantie fiable en cas de défaillance du courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d'autres régulateurs ont introduit de nouvelles règles pour répondre à ces préoccupations et à d'autres. Les effets de cette réglementation exercent une pression accrue sur les banques pour qu'elles conservent les actifs les plus sûrs sous forme de bons du Trésor. Ils sont encouragés à ne pas retourner d'or par le biais d'accords de pension. Selon Bloomberg, l’impact de la réglementation a été considérable: même à la fin de 2008, la valeur estimée des titres mondiaux empruntés atteignait près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, cependant, ce nombre a fluctué dans les 2 000 milliards de dollars. En outre, la Fed s'attaque de plus en plus aux retraites (ou aux conventions de revente) pour compenser l'incertitude temporaire des réserves bancaires.

Cependant, malgré les modifications réglementaires intervenues au cours de la dernière décennie, les risques systémiques continuent de diminuer sur le marché des valeurs mobilières. La Fed reste préoccupée par l’échec d’un important négociant en pensions de titres, ce qui pourrait conduire à la vente de fonds du marché monétaire, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le secteur en général. L’avenir de l’espace Repo peut nécessiter le maintien de la réglementation pour limiter l’activité de ces transactions et, finalement, l’adoption d’un système central d’échange d’informations. À l'heure actuelle, toutefois, les opérations de pension restent un outil important pour l'emprunt à court terme.
Glossaire R Convention de rachat (Prêt repo)
Transactions de pension appropriées (prêt repo)

Qu'est-ce qu'un repo?

Le contrat de mise en pension, également appelé prêt repo, est un outil permettant d’accroître les fonds à court terme. En vertu de l'accord de mise en pension, les fabricants financiers vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement un gouvernement, lors d'une transaction nocturne et s'engagent à les racheter à une date ultérieure. supérieur. La garantie est une garantie pour l'acheteur que le vendeur peut rembourser l'acheteur et que l'acheteur rembourse les intérêts.
Plus définition
Les opérations de pension permettent la vente d'un titre à une autre partie avec la promesse de rachat de titres ultérieurs. L'acheteur est également intéressé.

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Dans le contrat de mise en pension, le vendeur est l'emprunteur et l'acheteur en tant que prêteur, alors que le contrat de mise en pension est une vente / un rachat. La garantie s’applique aux titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo sont rapides à encaisser.
Les appareils doivent être vendus immédiatement, contrairement au dépôt de garantie. Bien que les prêts repo soient sûrs car ils fournissent une garantie avec des titres publics, le nombre de titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire au placement de l'acheteur.
Dans le cas d'un repo golden day, la durée convenue du prêt est d'un jour. L'une et pourquoi pas l'autre partie prolonge la durée, et parfois le contrat n'a pas de date d'expiration.
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Un exemple de contrat d'achat
Financial Services Inc., une banque d'investissement, a l'intention de se procurer des fonds pour couvrir l'opération. Trésorerie Capital Bank paie une grande quantité d’obligations du Trésor américain, de trésorerie, de trésorerie et de liquidités. Capital paie 900 000 $ et Financial Services Inc. est une région d’obligations en dollars américains. À l'expiration du prêt à réméré, l'encaisse reçoit 1 $ plus les intérêts et Finance dispose de 1 $ de titres.

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