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By | mai 26, 2019



















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Qu'est-ce qu'un repo?

Le repo est une forme fictive à court terme de titres publics de taille moyenne. Pour Repo, le commerçant vend des titres d’État aux investisseurs, généralement jour après jour, et les rachète le lendemain.
Un repo est nécessaire pour la partie responsable de la sécurité et doit être acheté confortablement à l'avenir; pour une partie qui achète le bien grevé à l’autre bout de la transaction et s’engage à le vendre à l’avenir, un contrat de prise en pension est nécessaire.
Les accords de rachat sont généralement utilisés pour mobiliser des capitaux à court terme.
Comprendre l'accord de pension sur titres (REPO)
Les mises en pension sont généralement considérées comme des investissements sûrs, car la garantie en question sert de garantie, de sorte que la plupart des transactions sont liées à des obligations du Trésor américain. En fait, un contrat de mise en pension approprié classé comme un instrument du marché monétaire fonctionne réellement comme un prêt à court terme, garanti et portant intérêt. L'acheteur est un prêteur à court terme, tandis que le vendeur est un emprunteur à court terme. Les titres vendus sont une garantie. Ainsi, les objectifs des partis de deux ans, à savoir le financement et les liquidités fournies, sont atteints.

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Des accords de rachat ont été conclus entre différentes parties. La Réserve fédérale conclut des contrats de pension pour réglementer le poids financier et les réserves des banques. Les particuliers ont généralement recours à ces accords pour financer l’achat de titres de créance ou d’autres investissements. Les transactions de retraite sont des investissements strictement à court terme et sont appelées "taux", "expressions" et "ténors".
Bien que similaires aux prêts garantis, les accords de rachat sont de véritables achats. Toutefois, comme l'acheteur ne dispose que d'un droit temporaire de nantissement, ces contrats sont souvent traités comme des prêts avec résiliation fiscale et comptable. En cas de faillite, les investisseurs repo vendent dans la plupart des cas des garanties. Une autre distinction entre le repo et les prêts garantis; pour la plupart des prêts garantis, les investisseurs en faillite restent automatiquement. Le type de prise en pension le plus courant est un troisième (également appelé prise en pension trilatérale). Dans cet arrangement, un vecteur de compensation et une banque concluent un accord entre l'acheteur et le vendeur afin de protéger leurs intérêts mutuels. Il détient les titres et veille à ce que le vendeur reçoive les fonds au début du contrat, les transfère à l'or préféré du vendeur et reporte les titres à l'échéance. Les plus grandes banques de règlement trilatérales aux États-Unis sont JPMorgan Chase et New York Bank de New York. En plus de reprendre les titres impliqués dans la transaction, ces agents de compensation évaluent les titres et s'assurent que les titres utilisés ont une certaine taille. Ils règlent la transaction en livres et aident les courtiers à garantir un point en or. Cependant, quelles banques de compensation n'agissent pas en tant qu'intermédiaires; ces agents ne trouvent pas de solution pour les investisseurs au comptant et inversement et n'agissent pas en tant qu'intermédiaires.

Les banques de règlement s’installent généralement au collège pendant la journée, bien que des retards en ville signifient en général que des crédits intra-journaliers sont accordés quotidiennement aux courtiers. Ces contrats représentent plus de 90% du marché des conventions de rachat, qui s'élevaient à environ 1 800 milliards de dollars en 2016. Dans une opération de mise en pension spéciale, l'opération nécessite une garantie ou le début du contrat et sa date d'échéance. Ce genre d'accord n'est pas mauvais. Dans le cadre de l'accord de mise en pension, le vendeur reçoit de l'argent pour la vente de la garantie, mais le conserve sur le compte-titres de l'acheteur. Ce type de contrat est encore moins courant car il existe un risque que le vendeur devienne insolvable et que l'emprunteur n'ait pas accès à la garantie.

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Les jambes environnantes et éloignées
À l'instar de nombreux autres domaines du monde financier, les conventions de rachat utilisent une terminologie que l'on ne retrouve pas ailleurs. L'une des expressions les plus courantes dans l'espace de mise en pension est "pied". Il existe différents types de composants: par exemple, la partie de la transaction de prise en pension correspondante dans laquelle la garantie est vendue pour la première fois est appelée de temps en temps un composant "départ", tandis que le prochain rachat est le composant "clôture". . Ces termes sont parfois remplacés entre "près des pieds" et "jambes éloignées". Dans le cycle proche de la transaction de pension, le titre est vendu. Rachetés dans la jambe opposée.

L'importance des prises en pension

Lorsque les banques centrales des pouvoirs publics achètent des valeurs mobilières à proximité de banques privées, elles sont dans une communauté réduite, la relation repo. À l'instar des effets préférentiels, le séquencement des pensions est effectué entre les banques centrales. Le système basé sur les pensions permet aux gouvernements de contrôler le poids économique de l'or sur les exploitations en augmentant ou en diminuant les fonds disponibles. La diminution des causes des institutions de valeurs mobilières incite les banques à vendre des titres d’État en échange d’espèces. Cela augmente la masse monétaire de l'économie en général. Inversement, en augmentant la prise en pension, les banques centrales peuvent réellement réduire la masse de confiance en empêchant les banques de revendre des titres.
Afin de déterminer les coûts et avantages réels d'une prise en pension, d'un acheteur et d'une transaction, et pourquoi elle ne prend pas en compte trois calculs différents effectués par le vendeur intéressé par la transaction: 1) le paiement en espèces dans la lettre d'impression des ventes; titres 2) Espèces à payer lors du rachat du titre 3) Taux d’intérêt implicite
Le montant des liquidités versées pour la vente de titres et le montant des liquidités versées au rachat dépendent du nombre et du type de titres couverts par le contrat de mise en pension. Dans le cas d'une obligation, par exemple, les valeurs sur deux ans doivent prendre en compte le transfert exact de l'obligation et la valeur des intérêts courus.

La rente implicite d’intérêts est le calcul décisif de la convention de prise en pension. Si les revenus d’intérêts ne sont pas favorables, un contrat de pension adéquat ne peut être un moyen efficace d’obtenir des liquidités à court terme. La formule suivante, qui peut être utilisée pour calculer le taux d'intérêt réel:
Taux d'intérêt = [(valeur future/valeur actuelle) – 1] x année / nombre de jours entre les segments consécutifs
La dépendance calculée aux taux d’intérêt réels, la comparaison des intérêts avec d’autres types de financement, détermine si le repo est une entreprise et pourquoi pas. Habituellement, en tant que forme de crédit sécurisée, un contrat de pension adéquat crée d'excellentes conditions pour les prêts en espèces dans le secteur monétaire. Du point de vue du participant à l'utilisation de la pension, l'accord génère également des revenus supplémentaires provenant des réserves de trésorerie excédentaires.

Risques de Repo

Les accords de rachat sont généralement considérés comme des mécanismes de notation de crédit. Un contrat de mise en pension présente un risque important, c'est que le vendeur ne respecte pas le contrat en n'achetant pas les titres vendus à la date d'échéance. Dans ces situations, le preneur de garantie peut alors liquider la garantie afin de tenter de récupérer l'argent versé à l'origine. Toutefois, cela est dû au risque de diminution des données boursières depuis la vente initiale, qui consiste à vendre l'acheteur à un titre non prévu à long terme et malgré la perte. D'autre part, la transaction comporte également un risque pour l'emprunteur; dans le cas où la valeur de la garantie est identique à la valeur convenue, le prêteur ne peut pas restituer la garantie.
Les mécanismes incorporés dans les dispositions de rachat servent à réduire le risque. Par exemple, de nombreux prytans sont surdimensionnés. Dans de nombreux cas, si le nombre de sûretés diminue, l’appel de couverture prend effet et demande à l’emprunteur d’échanger les titres offerts. Tant qu'il est probable que les données de couverture vont augmenter et que le créancier est incapable de les transmettre à l'emprunteur, une sous-couverture peut être utilisée pour atténuer le risque.
En règle générale, le risque de crédit du contrat de mise en pension dépend dans une large mesure de facteurs tels que les conditions de transaction, la liquidité de la garantie, les caractéristiques des contreparties concernées, etc.

La crise financière et le marché des pensions

À la suite de la crise financière de 2008, les investisseurs se sont concentrés sur un type particulier de pension (105). On a supposé que ces opérations de pension avaient joué un rôle dans la tentative de Lehman Brothers de dissimuler la détérioration due à la crise financière. Dans les années qui ont immédiatement suivi la crise, les marchés des valeurs mobilières américain et étranger ont considérablement reculé. Cependant, au cours des dernières années, il s'est redressé et a poursuivi sa croissance.

La crise a généralement révélé les problèmes du marché. Depuis lors, la Fed est intervenue pour analyser et atténuer le risque systémique. La Fed identifie au moins trois domaines pertinents: 1) la dépendance du marché des pensions repo tripartites sur le crédit intrajournalier fourni par les banques de compensation 2) l'absence de squelette fiable pour liquider la garantie en cas de défaillance du courtier. 3) Absence de pratiques durables de gestion des risques
Depuis la fin de 2008, la Fed et d'autres régulateurs ont introduit de nouvelles règles pour expliquer ces préoccupations et d'autres. Parmi les effets de cette réglementation, les banques exercent une pression croissante sur la sécurisation des actifs, tels que les bons du Trésor. Ils sont encouragés à ne pas vendre les accords de pension moyen. Selon Bloomberg, l’impact de la réglementation a été considérable: à la fin de 2008, la valeur estimée des titres mondiaux empruntés atteignait près de 4 000 milliards de dollars. Depuis lors, cependant, ce nombre a fluctué dans les 2 000 milliards de dollars. De plus, la Fed résout de plus en plus des accords de rachat (ou de rachat) pour contrer les fluctuations temporaires des réserves bancaires.

Néanmoins, malgré les modifications apportées à la réglementation au cours de la dernière décennie, le secteur des séminaires sur les valeurs mobilières reste soumis à des risques systémiques. La Fed reste préoccupée par l'incapacité d'un gros négociant en valeurs mobilières de vendre des fonds du marché monétaire, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le marché au sens large. L’avenir de l’espace Repo peut nécessiter le maintien de la réglementation pour limiter l’activité de ces transactions et, finalement, l’adoption d’un système central d’échange d’informations. À l'heure actuelle, toutefois, les opérations de pension restent un outil important pour l'emprunt à court terme.
Glossaire R Convention de rachat (Prêt repo)
Transactions Repo

Qu'est-ce qu'un repo?

Le contrat de mise en pension, également appelé prêt repo, est un outil permettant d’accroître les fonds à court terme. En vertu d'un accord de mise en pension, les banques financières, dans le cadre d'une transaction d'un jour, vendent essentiellement les titres d'une autre personne, généralement le gouvernement, et acceptent de les racheter à un coût plus élevé à une date ultérieure. La garantie est une garantie pour l'acheteur que le vendeur peut rembourser l'acheteur et que l'acheteur rembourse les intérêts.
Plus définition
La convention de mise en pension permet à la garantie d'être vendue à une partie avec la promesse d'un remboursement ultérieur d'un montant plus élevé. L'acheteur est également intéressé.

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Dans le contrat de mise en pension, le vendeur est l’emprunteur et l’acheteur en tant que prêteur, tandis que le contrat de mise en pension est du type achat / vente. La garantie s’applique aux titres vendus, qui proviennent généralement du gouvernement. Les prêts repo sont rapides à encaisser.
Les appareils doivent être vendus immédiatement, contrairement au dépôt de garantie. Bien que les prêts repo soient sûrs parce qu'ils sont adossés à des titres publics, le nombre de titres risque de diminuer, ce qui pourrait nuire à l'investissement de l'acheteur.
Dans le cas d'un repo golden day, la durée convenue du prêt est d'un jour. Toutefois, une partie et l’autre partie peuvent prolonger la durée du contrat et, de temps à autre, le contrat n’a pas de date d’expiration.
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Un exemple de contrat d'achat
Financial Services Inc., une banque d'investissement, a l'intention de se procurer des fonds pour couvrir l'opération. Cash & # 39; Capital Bank travaille avec 1 abondant bon du Trésor américain, Cash & # 39; Capital à payer, 900 000 $, et capacité obligataire de Financial Services Inc. Lorsque le prêt à réméré expire, le montant en espèces reçoit 1 $ plus les intérêts et Finance dispose de 1 $ de titres.

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